2018初级客户经理-风险合规 - 题库学习平台

信用社员工因为个人经济需要，可以向关系客户借用资金。

发布时间: 2024-01-19 17:29 浏览量: 2
根据《福建省银行业储蓄业务自律公约》，银行可以向客户免费提供办公场所、办公设备和承担相关费用。

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“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务,以避免机构利益和个人利益的冲突。

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银行可以在已经开展银行卡联网联合的地区安装具有排他性的POS机、读卡器及ATM机。

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保障金融消费者公平交易权是指金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示

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在经营管理过程中能够认真履行制度规定，但因国家政策调整，导致信贷资产形成风险损失在35%以内的，对管理人员可以从轻、减轻处理。

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对于新开办网银、手机银行、电话银行等业务的客户，应当要求预留其本人实名登记的手机号码；确无手机号码的，可不予预留。

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与授信业务有关的第三方合作机构准入评审，必须经贷审委审批。

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按银监会、最高人民检察院、公安部等国家有关部门规定，商业汇票保证金不得进行冻结。

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商业银行压力测试方法可分为敏感性分析和情景分析。敏感性分析旨在测量多个风险因子同时发生变化以及某些极端不利事件发生对银行风险暴露

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对关注类贷款，在存在的风险因素未好转之前，一般应视情况审慎决定是否增加贷款。

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风险管理部门、风险管理委员会审核意见与初分不一致的，应及时返回经办机构调整分类类别。原则上，上级部门的风险分类审核意见不得高于下

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如客户无表内信贷资产，一般可直接将表外信贷资产归为正常类或关注类。

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贷款五级分类进行现金流量分析时，关注类特征是：企业的还款来源不是或不全是经营活动产生的现金流量，而是投资后进行筹资活动，如转让对

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收回再贷的贷款，应参照新发放贷款进行及时分类认定，但分类结果不高于原分类结果。

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信贷资产风险分类应遵循审慎性原则。对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级，介于相邻类别之间的信贷资产原则上应归

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商业银行应当对流动性风险管理定期进行内部审计。

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商业银行应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立。

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商业银行董事会应当承担流动性风险管理的最终责任，应当至少每年审议一次流动性风险偏好。

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通过采取各种非法手段阻碍司法机关执行或银行正常清查，损害银行债权的，可以视为逃废银行债务行为。

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