"陈某为某银行副行长的弟弟,陈某到该银行办理银行卡业务,因对该业务的相关业务有疑问,向该银行业务人员王某咨询时产生争议。该银行的副行长及陈某的哥哥亲自出面处理此事,王某遂知其为副行长的弟弟,对陈某服务态度更为友善。两人在交谈中,王某无意中透露所在银行可能即将面临重大诉讼,在一旁的工作人员黄某听到王某向客户陈某透露此事并没有任何反映。陈某几天后便将该银行的股票全部售出。
该案例中存在哪些违规行为,根据相关规定,正确的处理方式应该是什么?答题提示:相关规定文件为《银行业金融机构从业人员职业操守指引》)
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一是该银行副行长出面处理其弟弟陈某与所在银行工作人员王某的争议,违反《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十条,从业人员遇到利益冲突,应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员,在涉及亲属关系或利害关系人时,应主动提出回避。该副行长在处理此事时,应该主动回避。
二是王某在处理与陈某的争议事件时,向陈某透露所在银行可能面临重大诉讼案件,违反《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第五条,从业人员应知法守法,维护国家利益和金融安全。履行法律义务,保守国家机密和商业秘密。王某在面对客户时,应当保护国家秘密与商业秘密,不能轻易透露所在银行即将面临重大诉讼的信息。
三是黄某明知王某存在违规行为且对此事不作任何反映,违反《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第六条,从业人员应规范操作,认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即向上级报告或越级报告。黄某应当及时将此事向上级报告,等待上级的正确处理。
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