营业网点受理批量开卡业务时,应注意()。

分类: 2018总行知识竞赛题库 发布时间: 2023-12-01 12:13 浏览量: 1

营业网点受理批量开卡业务时,应注意()。

A.严格审核客户提供的开卡资料,确保资料的完整性、有效性

B.对存在开卡申请人身份证件地区、住址相同或相近的,身份证号码相近或电话号码号段雷同或相近的等可疑情况的,各营业机构须按照“KYC”的要求开展客户尽职调查

C.如单位代发的借记卡频繁出现长期未激活、无交易记录等明显可疑情况的,网点可视具体情况暂停该客户的批量开卡申请

D.对于批量开立的借记卡,如开卡申请人在一个月内无特殊情况未能领卡,可由开户行统一进行销户

正确答案是ABCD