客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效 期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农村商业银行应终止为客户

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•  法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。
• 反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特se情况，可以不用按照规定模板撰写。
• 个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。