关于II、III类户的使用,对的是?

分类: 反洗钱刷题 发布时间: 2023-12-01 12:13 浏览量: 2

关于II、III类户的使用,对的是?

A.II类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的,II类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务,可以配发银行卡实体卡片。

B.III类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的,III类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。

C.III类户可以办理限额现金存取、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的,III类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。

D.银行可以向II类户发放本银行贷款资金并通过II类户还款,II类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还,不受转账限额规定。

E.银行可以向II类户发放本银行贷款资金并通过II、III类户还款,II、III类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还,受转账限额规定。

F.-

G.-

H.-

正确答案是ABD