法人客户信贷业务尽职调查时,对交易合同信息进行的调查包括:

分类: 考试题库,少部分题错。54663 发布时间: 2023-12-01 12:13 浏览量: 1

法人客户信贷业务尽职调查时,对交易合同信息进行的调查包括:

A.通过查询交易记录、交易信息,判断客户是否与交易方建立合作关系,是否已订立与信贷需求相对应的交易合同,交易合同金额是否与客户资产规模相匹配。

B.审查交易合同相关信息,与上下游交易信息进行比对,分析合同生效时间、有效期限、交易价格、付款时间、交易对手等合同要素是否符合逻辑和行业惯例。

C.交易对手为关联企业的,应参照合同履行地市场价格,分析交易价格是否公允,是否利用关联交易虚增资产、降低负债或夸大经营业绩套取银行信贷资金。

D.客户与交易对手的交易价款支付情况

正确答案是ABC