信用状况调查内容包括:

分类: 考试题库,少部分题错。54663 发布时间: 2023-12-01 12:13 浏览量: 0

信用状况调查内容包括:

A.利用农业银行法律事务信息管理系统(LAMS)、信贷管理系统群(C3)预警监控系统、资金查询与分析系统调查客户在农业银行是否有违约记录或预警信息

B.通过人民银行征信系统查询客户信用记录、负债规模、对外担保、逾期垫款、违约欠息等情况

C.通过司法机关、政府行政管理机构、金融同业、供应商、销售商、客户雇员等渠道,通过查询企业信用信息公示系统、全国法院被执行人信息网、中国执行信息公开网及当地法院信息系统,调查客户是否发生重大经济纠纷、重大合同违约、拖欠税款等情况

D.对于进出口企业,应通过外汇管理局货物贸易外汇监测系统、人民银行重点监管企业名单、中国海关企业进出口信用信息公示平台等渠道,核查客户货物贸易外汇收支企业分类是否符合业务开办标准、是否被相关部门列入黑名单、是否存在处罚记录等

正确答案是ABCD