客户自助设备无卡存款时发生的长款情况经确认属于涉嫌诈骗客户资金和正常的交易资金重复汇款的,采取必要措施核实确认无需再存入账户的,

分类: 多选题 发布时间: 2023-12-01 12:13 浏览量: 0

客户自助设备无卡存款时发生的长款情况经确认属于涉嫌诈骗客户资金和正常的交易资金重复汇款的,采取必要措施核实确认无需再存入账户的,可将长款款项以现金形式返还客户,长款返还存款人时必须由客户进行签收。必要措施包括但不限于()。

A.采取调阅录像.与存款人交谈、联系账户持有人(涉嫌诈骗的除外)等方式确认相关情况,对事件调查核对过程形成详细文字说明。

B.确认存款人身份的真实性.按客户身份识别要求核实客户身份,并刻录保留自助设备交易及核实客户身份相关录像。

C.若遇收款人为疑似诈骗者时.要求存款人立即报案,并提供公 安机关的案件受理回执。

D.存款人书面承诺函:描述事情经过并承诺后续经济纠纷与我行无关.并签字确认,留存客户联系方式备查。

正确答案是ABCD